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新たなご提案・・・!      相模大野の司法書士からのアドバイス

2018 / 09 / 04 / 火


お困りなことがございましたら、どんなことでも遠慮なくお問い合わせください

 

 

形になりつつあります・・

 

今日は、保険代理店・信託会社・当事務所の三者間で生命保険信託に関する打ち合わせを行いました。

 

 

生命保険信託は、生命保険契約で「お金を残したい」+信託契約で「お金を安全に管理してもらいたい」ということができ、そのようなニーズをお持ちのお客様にぜひとも活用していただきたい方法です。

 

例えば、障害をお持ちのお子さんのために生命保険に加入し、お子さんを受取人として指定した場合、将来的に保険金を一括して受け取った時に様々なトラブルが生じることが想定されます。

 

 

一括して保険金を受け取ったことでお子さんが浪費してしまったり、横領被害にあったり、後見人がいないということで保険金が振り込まれた預金口座からお金をおろすことができなかったりと、お金を残したいという親御さんの意向が必ずしもそのとおりに反映されない可能性があります。

 

 

そのような場合に生命保険信託を活用しておくと、将来のお金を保険で生み出しながら、その生み出した保険金をお子さんに対して、信託会社が安全に保険金を管理して、お子さんに必要な時に必要な資金をお渡しすることができます。

 

 

しかしながら、生命保険信託に関する商品はいくつかあるのですが、加入できる保険会社が限られていたり、その商品を扱うことができる方がまだ少なかったりと、ニーズに比例して契約が増えているという状況にはいたっていないのというのが現状です。

 

 

改善点をみんなで知恵を出しながらなんとかご提案できるまで形になってきました。今後、セミナー等でいろいろと発信していきたいと思いますので、興味のある方は事務所までお問合せください!

 


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